Аренда квартир в Москве без посредников на длительный срок от хозяина

Как снять в Москве квартиру от собственника

В начале 2020 года мы с девушкой сняли квартиру в Москве. Искали ее две недели.

За это время мы проверили десятки объявлений и осмотрели шесть квартир, не раз наткнулись на риелторов. В конце концов нам удалось снять квартиру от собственника за 35 000 Р . Мы не платили комиссию агентам и сэкономили на этом около 20 000 Р .

Расскажу, как снять жилье от собственника и на что обращать внимание в объявлениях.

Перед тем как искать жилье, подумайте, каким оно должно быть. Вот на какие критерии можно ориентироваться:

  1. Сколько стоит аренда.
  2. Какого размера должна быть квартира: например, однушка с большой кухней и смежным туалетом.
  3. Каким должен быть ремонт и должна ли в квартире быть мебель.
  4. Где находится квартира: в центре или в спальном районе. Решите, важно ли вам, чтобы рядом было метро, или вы готовы ехать до него на автобусе.

Это основные условия, у вас список может быть больше или меньше. Например, кому-то нужен балкон или крытая парковка. По этим параметрам вы сможете настроить поиск на сайте, где будете искать квартиру.

Вот критерии жилья, на которые ориентировались мы:

  1. Стоит до 35 000 Р в месяц.
  2. Однокомнатная квартира от 30 м².
  3. Есть бытовая техника и мебель, в квартире евроремонт.
  4. Находится рядом с метро: не более 15 минут пешком. Желательно в районе «Дмитровской» или не дальше трех станций от нее.
  5. Желательно рядом с парком.

Этот простой список сразу позволит отсеять объекты, которые совершенно точно вам не подходят, и сэкономит время при поиске.

Квартиру от собственника можно найти в соцсетях, через знакомых и на сайтах объявлений.

В соцсетях. Основное преимущество этого способа заключается в том, что можно просмотреть профиль арендодателя и составить о нем впечатление. Но выбор квартир в соцсетях небольшой, а новые объявления появляются не очень часто и за ними надо следить, потому что спрос высокий.

Через знакомых. Подходящую квартиру вам могут предложить друзья, коллеги или их знакомые. Мы отыскали свою через коллег. Жилье, найденное по объявлениям, было не хуже, но в нескольких метрах от дома, в котором располагается квартира знакомых, есть парк. Это в итоге и стало для нас решающим аргументом.

Если через знакомых или в соцсетях найти квартиру не удается, остается искать ее на сайтах объявлений.

На сайтах для поиска жилья. Я присматривал жилье на «Авито», «Циане» и «Яндекс-недвижимости». Основное преимущество подобных сайтов — большое количество объявлений и возможность отфильтровать неподходящие в настройках поиска.

Еще квартиру можно искать на сайтах «Домофонд» и «Юла», но я этими сервисами не пользовался

Минусы: на таких сайтах большинство объявлений от агентов, а не от собственников. Часто они неактуальны или по указанному телефону никто не отвечает.

Как настроить уведомления о новых объявлениях

На сайтах для поиска жилья хорошие варианты разбирают быстро: буквально за день. Порой мы звонили собственникам через несколько минут после подачи объявления, а они уже назначили просмотры.

Я рекомендую обязательно настраивать на сайтах уведомления о новых объявлениях, которые подходят под ваши критерии поиска. Так вы скорее их увидите, дозвонитесь до владельца и придете на просмотр первыми.

Расскажу, как настроить уведомления на «Авито», «Циане» и «Яндекс-недвижимости».

На «Авито» я чаще всего находил выгодные варианты. На сайте есть фильтры, которые помогут отыскать объявления, подходящие именно под ваши критерии поиска. Уведомления о новых публикациях можно настроить так, чтобы они приходили на почту. Вот как это сделать:

  1. Настройте фильтры в поисковом запросе: укажите, сколько в квартире должно быть комнат, желаемый район и т. д.
  2. Добавьте поисковый запрос со всеми включенными фильтрами в избранное: нажмите «Сохранить поиск» в правом верхнем углу.
  3. Подпишитесь на уведомления о новых объявлениях по этому запросу.

В итоге все новые объявления, которые подходят под критерии вашего поискового запроса, будут приходить к вам на почту. Настроить это можно только на сайте, в приложении такой функции нет.

«Циан» специализируется именно на недвижимости. На этом сайте большинство объявлений — от агентов. Фильтры для поиска тут более продвинутые, чем у «Авито». А еще здесь можно настроить уведомления, которые будут приходить прямо на телефон, — это очень удобно. Вот как это сделать:

  1. Зайдите в приложение «Циана» и настройте фильтры в поисковом запросе.
  2. Сохраните поисковый запрос: нажмите кнопку «Сохранить» в правом верхнем углу.
  3. В появившемся окне включите флажок «Пуш-уведомления» . Там же можно настроить частоту уведомлений о новых объявлениях.

На «Яндекс-недвижимости» проще всего нарваться на риелтора, поэтому на этом сайте я редко искал жилье. Там мне удалось найти только один подходящий вариант, но мы даже не стали его осматривать: арендодатель признался по телефону, что в квартире есть тараканы. Спасибо ему за честность.

Чтобы настроить уведомления на «Яндекс-недвижимости», надо тоже подписаться на результаты поиска в приложении.

Вот на что я советую обращать внимание в объявлениях.

Кто сдает квартиру. Конечно, выгоднее снимать жилье без посредников: тогда вам не придется платить комиссию и вы избежите мошенников. Например, иногда риелторы размещают объявления на сайтах без согласования с собственником. В этом случае агент надеется, что сможет договориться с владельцем, когда найдет жильцов. А если заключить сделку не получится, он предложит арендатору другие объекты из своей базы.

Чтобы такого не случилось, проверяйте, указана ли в объявлении агентская комиссия. Если нет, спрашивайте по телефону напрямую, кто сдает квартиру: собственник или риелтор.

Если вы решите снять квартиру через риелтора, попробуйте поторговаться и снизить комиссию. Один раз я поинтересовался у агента, готов ли он уменьшить комиссию со 100% до 50% от арендной платы. Он сразу же согласился.

Расположение квартиры. Полезно еще до просмотра квартиры проверить на «Яндекс-картах» расстояние до ближайшей станции метро или остановки общественного транспорта. Узнайте, есть ли рядом продуктовый магазин, школа, банк, аптека и другие важные для вас места. Еще в картах можно совершить виртуальный тур по окрестностям, посмотреть на двор и ближайшие улицы.

Фотографии. Обращайте внимание на степень износа и качество материалов отделки квартиры. Если сантехника, пол или двери в плохом состоянии, учтите, что на их замену уйдет львиная доля бюджета. Оцените, готовы ли вы жить в такой квартире и делать ремонт. Если каких-то фотографий вам не хватает, попросите выслать их отдельно.

Читайте также:  Затопило квартиру - что делать

Коммунальные платежи. Чаще всего арендодатель просит платить только за свет и воду. В объявлении так и пишут: нужно платить по счетчикам. Но иногда владельцы просят оплачивать все коммунальные услуги, в том числе отопление, которое зимой стоит довольно дорого.

Залог. Как правило, залог равен месячной арендной плате. Если он больше, высока вероятность, что от этого арендодателя часто сбегают жильцы.

Еще советую обсудить с собственником размер залога. Его основная функция — застраховать имущество владельца жилья. Если в квартире нет дорогой техники и ремонта, вы можете попросить снизить сумму залога. Окончательное решение все равно остается за арендодателем, но можно хотя бы попробовать с ним договориться.

Когда найдете подходящую квартиру, важно оперативно связаться с владельцем и договориться о просмотре. Мне удалось в течение полутора недель договориться с семью собственниками. Двое из них отменили встречу, потому что квартиру уже успели снять.

Заранее решите, в какое время вы сможете приехать, и составьте дополнительные вопросы к арендодателю, например:

  1. Включены ли коммунальные услуги в арендную плату?
  2. Есть ли в квартире закрытые комнаты? В них хозяева могут держать свои вещи и периодически за ними наведываться.
  3. Какая мебель и бытовая техника есть в квартире?
  4. Каким способом можно оплачивать аренду: картой или только наличными?
  5. Сколько у квартиры собственников? Почему это важно, расскажу дальше в статье.
  6. Кто живет по соседству?
  7. Когда будет удобно показать квартиру?

Еще советую обговорить, будет ли арендодатель периодически приезжать и осматривать квартиру. Возможно, собственник не видит ничего особенного в таких визитах и собирается приезжать в любое время без предупреждения.

Если у вас есть домашние животные, сразу скажите об этом владельцу жилья. Часто арендодатели или риелторы пишут в объявлении, что квартиру можно снимать с животными, а на самом деле оказывается, что это не так. Возможно, они считают, что так получится сдать квартиру быстрее. Будет обидно, если вы обо всем договоритесь, но сделка сорвется в последний момент, потому что вы ничего не сказали о Барсике.

После осмотра квартиры решайте как можно быстрее, будете ли вы ее снимать, иначе вас могут опередить другие арендаторы.

Перед тем как заключить договор аренды, узнайте, кому принадлежит квартира. Это важно, потому что договор должны подписать все владельцы или один из них с доверенностью от остальных. Если вы не будете знать обо всех собственниках, кто-то из них может вас внезапно выселить под предлогом того, что не участвовал в сдаче квартиры.

Обычно в таких случаях владельцы предоставляют свидетельство о госрегистрации права собственности, но с июля 2016 года его не выдают. К тому же свидетельство может быть поддельным. Надежнее заказать выписку из государственного реестра недвижимости — ЕГРН. Это стоит 290 Р , выписку оформляют в течение трех дней.

Обязательно сверьте данные паспорта собственника с теми, что указаны в выписке. Они должны совпадать. Если владелец менял имя или фамилию, пусть предоставит свидетельство о регистрации брака или смене имени. Если квартиру сдает представитель, у него должна быть доверенность.

Еще советую посмотреть в выписке, нет ли у жилья обременений. Если квартира в ипотеке, она в залоге у банка. Если наймодатель не будет платить банку, тот может изъять квартиру и всех оттуда выселить. Узнайте, какую сумму собственник платит за жилье ежемесячно. Если она равна арендной плате, то выплаты по ипотеке будут во многом зависеть от вас.

Если с документами все в порядке и все собственники готовы подписать договор, время его проверить. Расскажу о том, что обязательно должно быть в договоре.

Предмет найма. В договоре должен быть правильно указан адрес квартиры. Если вы снимаете ее целиком, необходимо написать, что вы арендуете именно квартиру, а не комнату или жилое помещение.

Квартплата и другие расходы. В договоре должно быть указано, какие расходы вы будете нести за квартиру, помимо арендной платы: например, если вы оплачиваете электричество и воду, это должно быть прямо прописано. Если расходы на ремонт возложены на наймодателя, это тоже надо указать: по умолчанию текущий ремонт оплачивает наниматель, а капитальный — наймодатель. Например, заменить смеситель в ванной должен тот, кто снимает квартиру, а починить несущие конструкции — тот, кто сдает.

Срок платы за квартиру. Лучше всего указать дату после того дня, когда вы получаете зарплату: так вы будете уверены, что к расчетному моменту у вас точно будут деньги.

Обеспечительный платеж — его еще называют залогом или депозитом. Эти деньги наниматель добавляет к первой арендной плате. Из них наймодатель сможет удержать какую-то сумму, если наниматель испортил имущество в квартире: например, разбил окно. Еще из этого платежа владелец сможет взять деньги, если жилец не платит за аренду.

Важно прописать в договоре, что будет с залогом, когда вы соберетесь съезжать. Возможны два варианта:

  1. вам его вернут после выселения;
  2. залог будет платой за последние дни проживания в этой квартире.

Я предпочитаю второй вариант, потому что так я знаю наверняка, что не потеряю деньги. К тому же так удобнее и собственнику: он точно узнает о моем переезде заранее и успеет найти нового жильца.

Ответственность за имущество наймодателя и нарушения договора. Обязательно укажите, что вы отвечаете за просрочку оплаты только в случае вашей вины. Например, если банк наймодателя не перечислил деньги на его счет, это не ваша вина и вы не обязаны платить штраф. Поэтому в договоре должно быть указано, что днем оплаты квартиры считается день списания денег с вашего счета.

Обязательно укажите в акте приема-передачи квартиры все крупное и ценное имущество наймодателя и его недостатки: сколы, царапины и т. д. Так вам не придется доказывать, что это не вы испортили сервант бабушки хозяина квартиры.

Если собственник не хочет заключать договор, это тревожный знак: вас могут обмануть или выселить. Например, мошенники возьмут арендную плату и залог, а потом поменяют замки. В такой ситуации вы не сможете доказать, что снимаете эту квартиру.

Как мы нашли квартиру

Мы решили отслеживать объявления на всех доступных площадках. Составили список значимых для нас критериев, настроили фильтры и уведомления в приложениях. По всем подходящим объявлениям мы сразу звонили. Если нам не хватало информации, чтобы оценить квартиру, мы задавали собственнику уточняющие вопросы по телефону.

Читайте также:  Что такое социальный найм жилья

В день мы обычно находили 4—6 подходящих объявлений. Часто на звонки никто не отвечал или мы выясняли по телефону, что квартира нам не подходит. Нередко оказывалось, что в объявлении прописаны не все условия: например, мы узнавали, что квартира выставлена на продажу, поэтому иногда туда будут приходить потенциальные покупатели. Иногда мы выясняли, что нужно оплачивать не только свет и воду, но и остальные коммунальные услуги. Однажды нам признались, что в квартире есть тараканы и поэтому она сдается по цене ниже рыночной. В итоге за первую неделю поисков мы смогли договориться о просмотре всего трех квартир.

Тогда же коллега дала нам контакты своей знакомой, которая планировала сдавать однушку. Мы посмотрели эту квартиру, и она нам понравилась, но мы решили проверить и другие варианты. К счастью, знакомая пообещала не выкладывать свою квартиру на сайты в ближайшие пару недель.

Чаще всего подходящие объявления мы встречали на «Авито», на втором месте был «Циан», на третьем — «Яндекс-недвижимость». Всего за две недели мы осмотрели шесть квартир. Все они стоили 30 000—36 000 Р в месяц и были подходящими, но в итоге мы все же переехали в квартиру приятельницы коллеги: нас подкупила огромная лесопарковая зона через дорогу.

мы платим за квартиру в месяц

Сейчас мы платим за жилье 35 000 Р в месяц. Залог с нас брать не стали, но коммунальные мы оплачиваем полностью, а не только по счетчикам.

Можно ли дешево снять квартиру в Москве? Как это сделать?

Ежегодно в столицу приезжают не только тысячи туристов, но граждан, которые стремятся улучшить свою жизнь. Многим из них не по карману сразу приобрести жилье. Поэтому они ищут способы дешево снять квартиру в Москве. Возможно ли такое? Ведь в столице расценки в сфере аренды недвижимости довольно высокие. Давайте разбираться.

Где искать квартиру в аренду

Большую роль в формировании стоимости квартиры играет район. Например, в центральном снять жилье можно не менее, чем за 40 тыс. руб. и выше. И это будет стоимость простой однокомнатной квартиры.

Двухкомнатные стоят дороже. В ЦР Москвы аренда такого жилья достигает 60 тыс. руб. Вряд ли кто-то из приезжих может позволить себе такую трату. Есть вариант аренды двухкомнатной квартиры вместе с собственниками или другими арендаторами. В таком случае стоимость жилья делится на количество арендаторов. Будет гораздо дешевле.

Практика сдачи в аренду двух- или трехкомнатной квартиры сразу нескольким арендаторам в Москве довольно популярна.

Что касается районов, отделенных от центра, стоимость аренды недвижимости в них намного ниже. Например, в Северо-Западном районе можно снять студию за 20 тыс. руб. Ремонт в ней будет обычным. Но и размер такой жилплощади оставляет желать лучшего — около 20 кв.м. Это вариант не подойдет для семьи с детьми. Таким предложением могут воспользоваться туристы, которые приезжают в Москву на несколько недель.

Стоимость аренды квартир в «Новой Москве» довольно высокая. Она практически приравнивается к аренде в центральном районе столицы. Все обусловлено тем, что на ее территории выстроены новые высотные здания с развитой инфраструктурой.

Бюджетные варианты ждут арендаторов на окраинах города или в близлежащих населенных пунктах. Их территории уже вошли в состав Москвы, но цены на недвижимость в них выросли не на много. Снять квартиру в Бутово можно за 15 тыс. руб. в месяц. Добираться до центра или другого района столицы придется около 2-х часов. Но сейчас правительство обустраивает эти районы. Уже открыты дополнительные железнодорожные пути, по которым пустили скоростные поезда. Так что в ближайшем будущем проблем с тем, как добраться до нужного района города Москвы не будет.

Что влияет на стоимость аренды квартиры

Первое, на что обращают внимание арендаторы — шаговая доступность до метро или другой инфраструктуры. Стоимость аренды будет на 10-20% выше, если в 15 минутах от дома расположена станция метро или остановка общественного транспорта.

Второе — качество ремонта. Как правило, многие собственники квартир не делают косметический, который уже через несколько лет придет в негодность. На этом может «сыграть» арендатор. Возможно, собственник предложит ему скидку в 10-15% за то, что тот выполнит работы по косметическому ремонту.

Многие граждане иностранных государств живут в квартирах бесплатно. При этом они обязаны выполнить ремонтные работы в установленные сроки. Такой вариант подойдет тем, кто приехал на заработки.

Другие факторы, которые влияют на стоимость аренды:

  • Тип строения. Квартиры в стандартной «хрущевке» стоят на несколько процентов ниже, чем в новых высотках.
  • Безопасность жилья. Аренда жилья будет снижена в среднем на 5% если в доме нет видеонаблюдения или консьержа.
  • Состояние мебели. Если в квартире старая мебель, собственник, как правило, просит на 5-7% меньше стандартной стоимости аренды.
  • Расположение квартиры. Жилье на последнем и первом этаже стоит дешевле.

Не стоит забывать про обустройство жилья. Если в квартире отсутствует бытовая техника и все необходимое для жизни, снять ее можно довольно дешево. Правда, придется тратиться на покупки мебели и прочего.

Когда лучше начинать поиск квартиры

Наверняка, многие заметили, что стоимость недвижимости изменяется в зависимости от времени года. Например, летом она будет завышена. Аналогичная ситуация и в осеннее время. С чем это связано? Стоимость повышается в зависимости от спроса. Эти времена года связаны с большим притоком капитала у граждан.

Что касается Москвы, искать в ней квартиру лучше зимой или весной. Летом стоимость аренды повышается ввиду приезда многочисленных студентов и поступающих в ВУЗЫ. Осенью в столицу приезжает большое количество желающих заработать. В общем, растет спрос — возрастает и стоимость предложения.

Никто не говорит, что летом снять квартиру в Москве по заниженной ставке не получится. Все зависит от времени. Как показала практика, до середины июля на рынке аренды недвижимости наступает затишье. Поэтому собственники вынуждены снизить стоимость на несколько тысяч.

Какие способы поиска применять

Самый распространенный — доски объявлений в интернете. Существует огромное количество сайтов, на которых собственники размещают объявления о сдаче квартиры в аренду.

На что нужно обратить внимание:

  • На расположение жилья. Если будущий арендатор не знает районов столицы, можно посмотреть их на карте.
  • На обустройство недвижимости. Если вы не планируете переезжать в Москву на ПМЖ, вам потребуется все необходимое для нормальной жизни: мебель, бытовая техника и прочее.
  • На наличие коммуникаций. Квартиры всегда обеспечены постоянным водоснабжением, электричеством, канализацией. Газ присутствует только в определенных видах домов. Как правило, это старые строения. В высотках проведение газовых коммуникаций запрещено законодательством РФ.
  • На площадь квартиры. Большой семье вряд ли подойдет студия на окраине Москвы.
Читайте также:  Продажа заложенной квартиры с участием банка

Ну и самое главное — стоимость аренды. Как уже говорилось выше, она может быть дешевой только в отдаленных от центра районах.

Второй способ — обращение в риэлтерские агентства. Их также существует огромное количество. Нужно быть предельно внимательным. Многие из них работают по мошеннической схеме. Они просят клиентов вносит сумму аренды сразу, а затем уже выезжать на объект или связываться с собственником квартиры.

Такие схемы работают сейчас во всех крупных городах РФ.

Риэлтеры размещают свои объявления на сайтах в интернете. Мошенников опознать довольно просто. Стоимость аренды квартир у них в разы ниже рыночной. Человеку с небольшим стартовым капиталом такие предложения нравятся. Но они, скорее всего, будут обманом. Есть риск остаться без арендованной квартиры и финансов.

Третий способ — самый безопасный. Если у вас есть знакомые в столице, можно попросить их помочь вам в поиске квартиры. Как правило, не все собственники, которые сдают в аренду жилье, подают объявления в интернете или газеты. Они используют «сарафанное радио». Стоимость аренды у них ниже, да и заключение сделки будет гораздо безопаснее.

Что нужно знать

Никогда не соглашайтесь на аренду, если собственник отказывается оформлять ее документально. Такие сделки считаются фиктивными. Если вам попадется мошенник, в суде вы не докажете, что арендовали у него квартиру.

Каждая сделка по аренде должна быть заверена документально. Нелишним будет оформить договор непосредственно у нотариуса. В этом случае документ имеет юридическую силу. А собственник не сможет вас обмануть безнаказанно.

Каждый арендатор должен помимо стоимости аренды квартиры внести дополнительный страховой платеж. Его размер зависит от требований собственника недвижимости. Некоторые желают получить оплату сразу за несколько месяцев аренды. Другие — половину ее ежемесячной стоимости. Все эти нюансы обсуждают до документального заверения сделки.

На что обратить внимание при подписании договора аренды

Во-первых, в документе должен быть указан собственник или его доверенное лицо, которое действует на основании доверенности, выданной нотариусом. Обязательно должны присутствовать номера и серии документов, удостоверяющих личность собственника или другого лица, адрес их регистрации или проживания.

Во-вторых, данные об арендаторе: ФИО, адрес регистрации, контактная информация. Далее, площадь квартиры, которая сдается в аренду. Также указывают состояние квартиры и имущества, находящегося в ней. Если при осмотре были выявлены дефекты в ремонте, в целостности мебели, все это должно быть задокументировано.

Не стоит забывать о снятии показаний со счетчиков. Они также должны быть вписаны в договоре в специальном пункте. Срок аренды указывают в начале договора, в середине документа — права и обязанности сторон. Внизу ставят дату и подписи арендатор и собственник. Если вы не смыслите в договорах, лучше показать его юристу. Он подскажет, на что нужно обратить внимание, и какие пункты лучше указать в документе.

Налоговый вычет при покупке квартиры

Разделы:

По каким расходам можно получить налоговый вычет за покупку квартиры?

Есть четыре основные группы таких затрат.

На приобретение жилья

Вычет распространяется на покупку жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них.

А если жилье было приобретено без отделки, то с помощью вычета можно возместить и расходы на ремонт и отделку – причем как на стоимость отделочных материалов, так и на оплату услуг бригады ремонтников, а также на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ. Но есть одно условие: договор купли-продажи недвижимого имущества, в котором производятся эти доработки, должен в обязательном порядке содержать условие о том, что недвижимость продается в состоянии незавершенного строительства или без отделки (подп. 5 п. 3 ст. 220 Налогового кодекса).

На строительство жилья

Вычет можно получить и если строительство объекта еще не завершено (например, при участии в долевом строительстве дома). Обращаем внимание, что в последнем случае для получения вычета в обязательном порядке нужен передаточный акт на квартиру или иной документ о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятие его участником долевого строительства, подписанный сторонами. При его отсутствии, даже если на руках у вас есть договор участия в долевом строительстве и квитанции об оплате по нему, воспользоваться имущественным налоговым вычетом не получится (подп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 31 октября 2017 г. № 03-04-05/71416, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 8 июля 2016 г. № 03-04-05/40267 от 19 июня 2015 г. № 03-04-05/35504).

А в случае приобретения квартиры по договору участия в долевом строительстве права по которому были получены налогоплательщиком по договору уступки прав требования, для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет договор о долевом строительстве, договор уступки прав требования на квартиру в строящемся доме и акт о передаче квартиры налогоплательщику. При этом в расходы на приобретение квартиры включаются расходы, произведенные налогоплательщиком в соответствии с заключенным договором уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве (письмо ФНС России от 5 сентября 2014 г. № БС-3-11/2994@).

К вычету также можно принять расходы на:

  • разработку проектной и сметной документации;
  • приобретение строительных и отделочных материалов;
  • работы или услуги по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, не оконченного строительством) и отделке;
  • подключение дома к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации (подп. 3 п. 3 ст. 220 НК РФ).

На проценты по ипотеке

Компенсировать стоимость кредита можно, если он выдан и на строительство, и на приобретение жилья. При этом потребуется подтвердить факт уплаты процентов платежными документами – квитанциями к приходным ордерам, банковскими выписками о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца и т. д. (п. 4 ст. 220 НК РФ).

На покупку земельного участка

Вычет будет предоставлен налогоплательщику при наличии одного из следующих обстоятельств: если на этой земле стоит приобретаемый дом либо если земля предоставлена для индивидуального жилищного строительства.

Следует учитывать, что расходы, которые принимаются к вычету, строго определены в налоговом законодательстве и предъявлять к вычету другие затраты не разрешается (подп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ). Так, не смогут претендовать на возмещение части своих расходов владельцы гаражей и другой нежилой недвижимости.

Читайте также:  Архивы Покупка - О недвижке.ру

Важно, что недвижимость должна находиться строго на территории России (подп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ). Таким образом, россиянин-владелец виллы на тропических островах воспользоваться вычетом при ее покупке не сможет.


В каком размере можно получить вычет при покупке квартиры?

Размеры вычетов разнятся в зависимости от того, на возмещение каких расходов претендует налогоплательщик:

  • на приобретение недвижимости или земельного участка под жильем либо предназначенного для его строительства: в размере фактически произведенных расходов (подп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ), но не более 2 млн руб. (подп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ). Таким образом, покупатель квартиры может вернуть по этому основанию не более 260 тыс. руб.;
  • на погашение процентов по ипотеке: в сумме фактически произведенных расходов (подп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ), но не более 3 млн руб. (п. 4 ст. 220 НК РФ). Таким образом, заемщик может вернуть по этому основанию не более 390 тыс. руб.


Кто может получить возврат налога при покупке квартиры?

Прежде всего, действующее законодательство предусматривает предоставление налогового вычета при покупке жилья только налогоплательщику. Налогоплательщиками признаются организации и физлица, на которых возложена обязанность уплачивать налоги (ст. 19 НК РФ).

Кроме того, физлица по общему правилу должны являться налоговыми резидентами Российской Федерации (п. 1 ст. 207 НК РФ). К ним относятся граждане, фактически находящиеся в России не менее 183 календарных дня в течение 12 следующих подряд месяцев. Этот период не прерывается в случае краткосрочных (менее шести месяцев) выездов за границу для лечения, обучения или работы на морских месторождениях углеводородного сырья (п. 2 ст. 207 НК РФ). Ограничение по времени нахождения в России не устанавливается для командированных за границу представителей органов власти и местного самоуправления, а также российских военнослужащих, проходящих службу за рубежом. Эти лица признаются налоговыми резидентами, даже если в течение года они ни одного дня не находились на территории России (п. 3 ст. 207 НК РФ).

Также отдельный порядок установлен для признания в 2015 году налоговыми резидентами жителей Республики Крым и Севастополя. Для них 183 дня проживания исчисляются в течение периода с 18 марта по 31 декабря 2014 года (п. 2.1 ст. 207 НК РФ).

Лица, не являющиеся российскими налоговыми резидентами, тоже могут являться плательщиками НДФЛ, но только в том случае, если их источник дохода располагается в России (п. 1 ст. 207 НК РФ). Однако получить налоговый вычет они по общему правилу не могут (п. 4 ст. 210 НК РФ).

Кроме того, чтобы получить налоговый вычет, нужно иметь сам доход, который облагается налогом. Если налогоплательщик не имеет какого-либо дохода, с которого он обязан уплачивать НДФЛ, то он не сможет получить налоговый вычет. Этим налогом облагается доход, полученный налоговыми резидентами как от российских источников, так и от источников за пределами Российской Федерации, а для нерезидентов – только от российских источников (ст. 209 НК РФ).

Важно, что вычет предоставляется только собственникам недвижимости. Если вы оплатили покупку квартиры для другого человека, а сами не стали собственником этого жилья, то налоговый вычет вам не предоставят. Равно как не предоставят такой вычет и этому человеку. Исключением является случай приобретения жилья в собственность своих детей или подопечных в возрасте до 18 лет либо строительства жилой недвижимости для них (п. 6 ст. 220 НК РФ).

Если квартиру купили супруги (и она по правилам семейного законодательства перешла в их общую совместную собственность), то нередко возникает вопрос: каждый ли из них вправе получить вычет или только тот, на кого недвижимость оформлена? Минфин России посчитал, что на вычет могут претендовать оба супруга, причем и мужу, и жене вычет полагается в полном размере, до 2 млн руб. При этом не обратившийся за таким вычетом совладелец сохраняет право на получение имущественного налогового вычета по другому объекту недвижимости в полном объеме. Правда, действует это правило, только если документы, подтверждающие возникновение права собственности на объект (либо акт о передаче – при приобретении прав на объект долевого строительства), оформлены после 1 января 2014 года (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 5 июня 2015 г. № 03-04-05/32776).

Для объектов, приобретенных до 1 января 2014 года, действует другое правило: размер вычета распределяется между супругами в соответствии с их письменным заявлением. Напомним, что получить вычет можно из доходов за три года, предшествовавших году подачи налоговой декларации 3-НДФЛ (п. 7 ст. 78 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик подал заявление о предоставлении налогового вычета на покупку жилья в 2018 году, получить вычет из доходов предыдущих периодов он сможет только за 2017, 2016 и 2015 годы. При этом не имеет значения момент приобретения квартиры, поскольку ограничений на срок обращения за вычетом не установлено (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 29 апреля 2014 г. № 03-04-05/20134).

Однако если недвижимость супругами была оформлена не в совместную, а в общую долевую собственность, то каждый из супругов должен подтвердить понесенные на ее приобретение расходы самостоятельно и именно на сумму этих расходов ему будет предоставлен налоговый вычет (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 28 ноября 2014 г. № 03-04-05/60785).


Ограничения на получение налогового вычета при покупке квартиры

Так, налоговый вычет по этому основанию можно получить только один раз в жизни (п. 11 ст. 220 НК РФ). Однако однократность подразумевает полное использование суммы вычета, поэтому использование вычета по нескольким объектам недвижимости нарушением не является. Лишь после получения полной суммы налогового вычета налогоплательщик утрачивает право на его повторное использование. К примеру, если гражданин приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн руб., то заявить вычет он сможет еще раз, при покупке следующей квартиры или, например, строительстве дома – но уже на сумму, не превышающую 500 тыс. руб. Следует отметить, что эти правила действуют лишь с 1 января 2014 года, поэтому если вы использовали налоговый вычет на жилье, купленное до этой даты, то заявить его повторно уже невозможно, независимо от размера ранее предоставленного вычета. Так, если бы налогоплательщик из нашего примера приобрел первую квартиру до 1 января 2014 года, то остаток его вычета (500 тыс. руб.) попросту бы “сгорел” (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 22 июля 2015 г. № 03-04-05/42071, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 24 октября 2013 г. № 03-04-05/44997).

Читайте также:  Как узнать обременение на квартиру через интернет?

Важно, что правило о переносе части неиспользованного вычета действует только при покупке или строительстве жилья. Если гражданин желает заявить вычет на проценты по ипотеке, сделать это он сможет только один раз, даже если сумма вычета не достигает 3 млн руб. (п. 8 ст. 220 НК РФ, письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 7 августа 2015 г. № 03-04-05/45673).

Не будет предоставлен налоговый вычет и на часть стоимости жилья, оплаченного за счет иных лиц (в частности, работодателя) или материнского капитала и в случае приобретения недвижимого имущества у взаимозависимых лиц. К последним относятся, к примеру, супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный (п. 5 ст. 220 НК РФ).

Таким образом, получить налоговый вычет при покупке квартиры вы сможете при одновременном наличии следующих обстоятельств:

  • вы являетесь налогоплательщиком, российским налоговым резидентом и уплачиваете НДФЛ;
  • приобретенная или построенная недвижимость находится на территории России;
  • вы полностью или частично самостоятельно оплачивали указанные объекты, либо проценты по кредитам (займам) на их приобретение или постройку и являетесь их собственником;
  • вы ранее не получали аналогичный имущественный налоговый вычет в полном объеме (либо не получали его в любом размере до 1 января 2014 года, а в отношении вычета на проценты по ипотеке требуется, чтобы вы его не получали вообще никогда раньше – независимо от того, до или после 1 января 2014 года);
  • недвижимость не была приобретена у взаимозависимых лиц.


В каких случаях имущественный налоговый вычет на приобретение жилья получить нельзя?

НК РФ предусматривает несколько таких ситуаций. Вычет не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилья для налогоплательщика производится за счет:

  • средств работодателей или иных лиц;
  • средств материнского капитала (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 8 августа 2013 г. № 03-04-05/32097);
  • выплат, предоставленных из средств бюджетов (п. 5 ст. 220 НК РФ).

Кроме того, права на вычет не возникает, если сделка купли-продажи жилья совершается между взаимозависимыми физлицами (ст. 105.1 НК РФ) (письма Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 21 декабря 2017 г. № 03-04-05/85621, от 26 апреля 2017 г. № 03-04-05/25014). В то же время разъяснено, что супруг и отец другого супруга не являются взаимозависимыми лицами, в связи с чем не ограничены в праве на получение налогового вычета при покупке квартиры или жилого дома друг у друга (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 13 июля 2015 г. № 03-04-07/40094).

Также не удастся получить вычет, заключив договор о перемене лиц в обязательстве (уступки требования), который не является договором купли-продажи. При этом в расходы налогоплательщика на приобретение жилья включается сумма документально подтвержденных расходов, произведенных им в соответствии с соглашением о перемене лиц в обязательстве по договору о привлечении денежных средств в строительство жилья, подтвержденная распиской в получении денежных средств (письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина России от 7 марта 2013 г. № 03-04-05/4-194).


Какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру?

Для получения налогового вычета за приобретенную или построенную жилую недвижимость потребуются следующие документы:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ (выдает работодатель, если их несколько, то можно получить такую справку у каждого из них);
  • копии документов, подтверждающих право собственности на имущество (свидетельство о государственной регистрации права собственности, договор о приобретении имущества или об участии в долевом строительстве, акт приемки-передачи);
  • документы, подтверждающие понесенные при покупке или строительстве расходы (товарные и кассовые чеки, квитанции, банковские выписки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы) (подп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ);
  • документы, подтверждающие расходы по процентам за кредит или заем на приобретение недвижимости при обращении за получением вычета по этому основанию (договор и график погашения кредита (займа) и уплаты процентов по нему, платежные документы об уплате процентов);
  • заявление о предоставлении налогового вычета;
  • копия свидетельства о рождении ребенка (если недвижимость оформлена на несовершеннолетнего ребенка);
  • копия свидетельства о браке (если недвижимость оформлена в общую совместную собственность);
  • решение органа опеки и попечительства об установлении опеки или попечительства (если недвижимость приобретается опекунами (попечителями) в собственность своих подопечных в возрасте до 18 лет);
  • подтверждение права на получение налогового вычета от ИФНС (в случае получения вычета через работодателя).

Если вычет предоставляется на приобретение земельного участка для индивидуального жилищного строительства, есть один нюанс. Получить такой вычет можно только после окончания строительства и оформления прав на воздвигнутый дом (подп. 2 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поэтому представления в налоговую свидетельства о праве собственности на такой участок будет недостаточно для получения налогового вычета – потребуется представить также свидетельство о праве собственности на построенный на нем жилой дом.

Обращаем внимание, что все документы, подтверждающие понесенные расходы, должны быть оформлены в установленном порядке, иметь все необходимые реквизиты, печати и подписи (подп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ).

Налоговый вычет в 2021 году: что нужно знать при покупке квартиры

Россияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ), после покупки жилья могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. При этом не важно, каким способом приобретена недвижимость, на собственные средства или в ипотеку.

Рассказываем что нужно знать о налоговом вычете при приобретении квартиры.

Содержание

  1. Расчет вычета
  2. Срок
  3. Список документов
  4. Через налоговую
  5. Через работодателя

Как получить налоговый вычет за квартиру: видео

Как рассчитать налоговый вычет за квартиру

Налоговые резиденты России (живут в стране не менее 183 дней в течение года и уплачивают налог с зарплаты) могут получить у государства 13% от стоимости приобретенной недвижимости. Если собственник квартиры не работает или платит налоги как ИП на упрощенной системе налогообложения, вернуть налог с помощью имущественного вычета нельзя, потому что он не уплачивается в бюджет.

Налоговый вычет за квартиру каждому человеку дают один раз. Существует лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб. — для строительства или покупки жилья, 3 млн руб. — при погашении процентов по ипотеке. Таким образом, сумма имущественного налогового вычета может составить до 650 тыс. руб.: 260 тыс. руб. — за покупку квартиры и 390 тыс. руб. — уплаченные проценты по ипотеке.

Читайте также:  Субсидия на строительство дома в сельской местности

Если стоимость квартиры меньше 2 млн руб., то вычет рассчитывают в зависимости от суммы покупки, а остаток можно перенести на покупку других объектов. Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости.

Пример расчета суммы НДФЛ к возврату

Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.

При стоимости квартиры в 2 млн руб. можно вернуть 260 тыс. руб. налога.

Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс. руб.

Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку.

Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет 13% со всей суммы расходов на квартиру.

Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также, если родители платят за долю ребенка, они могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме.

В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:

  1. Получить налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
  2. При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
  3. Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
  4. Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.

Срок получения вычета

Обратиться за получением налогового вычета при приобретении жилья на вторичном рынке можно сразу после регистрации сделки. Если квартира приобреталась в новостройке, подать документы можно после сдачи дома в эксплуатацию и подписания акта приема-передачи жилья. Сумма налогового вычета не может превышать уплаченных вами за год налогов или ежемесячных платежей по НДФЛ.

Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы. Получить налоговый вычет за недвижимость за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя. Ограничений по срокам получения вычета нет: если вы приобрели жилье в прошлом году, но не оформили вычет сразу, сделать это можно сейчас, и через десять лет, и через 20 лет после покупки квартиры. Но стоить помнить, что вернуть подоходный налог получится не более чем за три последних года.

Новостройку оплатили в 2016 году, а право собственности на нее оформили только в 2018-м. Право на вычет появилось в 2018 году. В 2020 году собственник подает декларации за 2019 и 2018 годы. Ему вернут НДФЛ, уплаченный в эти и последующие годы, а за 2017-й не вернут, потому что тогда еще не было права на вычет.

Квартира куплена в 2017 году и тогда же оформлено на нее право собственности, а оформить вычет решили в 2020 году. Вернуть налог можно за 2019, 2018 и 2017 годы.

Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионерам. Они могут получить вычет не только за тот год, когда приобрели недвижимость и оформили право собственности на нее, и последующие годы, но и за три предыдущих года.

Например

Пенсионер в 2019 году купил квартиру и в том же году вышел на пенсию. Соответственно, налог на доходы он уже не платит и вернуть его за последующие годы не сможет, так как в бюджет ничего не перечисляет. Однако он имеет право заявить вычет за 2018, 2017 и 2016 годы и вернуть НДФЛ, который заплатил до выхода на пенсию и приобретения жилья. Таким правом обладают и работающие пенсионеры: даже если они платят НДФЛ, все равно могут вернуть налог за три года до покупки квартиры.

Список документов для налогового вычета

Для начала нужно заключить сделку по покупке жилья. Затем получить в налоговой инспекции уведомление о том, что вы имеете право на вычет. И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку.

Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  • декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  • справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);
  • договор купли-продажи жилья;
  • свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);
  • акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);
  • документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  • паспорт;
  • свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  • договор с кредитной организацией;
  • график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Все документы можно предоставить в копиях, однако лучше всегда иметь при себе оригиналы.

Как получить налоговый вычет через налоговую

Для того чтобы получить имущественный вычет, можно обратиться в налоговую инспекцию. В этом случае нужно дождаться окончания года, в течение которого была куплена недвижимость. Этот способ подойдет тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Полученные средства можно направить на ремонт квартиры, покупку мебели, крупные покупки или досрочное погашение жилищного кредита.

Читайте также:  Как официально сдать квартиру?

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через налоговую:

1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ).

2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.

3. Подготовить копии документов, подтверждающих право на жилье:

  • при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом;
  • при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  • при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем;
  • при погашении процентов по кредиту — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов.

4. Подготавливаем копии платежных документов:

  • подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  • свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (можно использовать выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом).

5. При приобретении имущества в общую совместную собственность подготавливаем:

  • копию свидетельства о браке;
  • письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон — участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.

6. Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение вычета при приобретении имущества.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

  1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
  2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
  3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
  4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
  5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

1. В каких случаях можно получить налоговый вычет при приобретении недвижимости?

  • если вы приобрели жилье;
  • если вы приобрели земельный участок, расположенный под приобретенным жилым домом или для строительства на нем жилого дома;
  • если вы построили дом;
  • если вы погасили проценты по ипотечным кредитам либо по займам, полученным в целях рефинансирования (перекредитования) таких кредитов.

В имущественный вычет при приобретении недвижимости можно также заявить расходы на достройку и отделку, однако сделать это можно только в том случае, если в документах о приобретении недвижимости будет указано, что она продается без отделки.

2. Как действует налоговый вычет при покупке недвижимости?

Оформив налоговый вычет при приобретении недвижимости, вы можете вернуть себе часть ранее уплаченного НДФЛ. Оформить вычет можно только после вступления в права собственности (подписания договора передачи) и только за налоговые периоды (календарные годы), последовавшие после покупки жилья. То есть вам вернется часть подоходного налога, который вы заплатили за годы после покупки. Воспользоваться вычетом за периоды, предшествовавшие покупке недвижимости, нельзя. Исключение оставляют пенсионеры, которые могут перенести вычет на периоды, в которые они получали доход, облагаемый НДФЛ, но не более чем на три года.

Максимальная сумма имущественного вычета при покупке недвижимости — 2 млн рублей (вам вернется 13% от этой суммы). То есть если вы, к примеру, купили квартиру стоимостью 3 млн рублей, к вычету можно заявить только 2 млн рублей. Если недвижимость, которую вы приобрели, стоила дешевле 2 млн рублей, остаток вычета можно перенести на другую покупку .

В случае с процентами по кредитам (займам) максимальная сумма, к которой можно применить налоговый вычет, — 3 млн рублей.

С 2014 года вычет на проценты не связан с основным вычетом на покупку недвижимости. Вы можете получить два вычета на разные объекты, однако вычет на проценты можно получить только после того, как у вас было подтверждено право на вычет на покупку недвижимости. При этом вычет на проценты дается только один раз, его нельзя распределить на разные объекты.

Вы можете одновременно оформить оба этих вычета. При этом сумма, подлежащая возврату при предоставлении вычета, не может быть больше уплаченных вами за год налогов. Однако вы можете добрать вычет за несколько лет, подавая декларации и заявления на вычет за те периоды, в которые вы уплачивали подоходный налог.

Срока давности для получения имущественного вычета не существует. Но заявить его можно только за три последних года (то есть вам вернется часть налогов, уплаченных за три последних года). К примеру, в 2020 году вы можете подать заявление на вычет за 2019, 2018 и 2017 годы (если недвижимость была приобретена до 2017 года).

3. Что может быть включено в расходы на приобретение недвижимости для получения вычета?

В фактические расходы на новое строительство или приобретение жилого дома или доли (долей) в нем, которые можно заявить к имущественному налоговому вычету, могут включаться:

  • расходы на разработку проектной и сметной документации;
  • расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;
  • расходы на приобретение жилого дома или доли (долей) в нем, в том числе, если его строительство не окончено;
  • расходы, связанные с работами или услугами по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, если строительство не окончено) и отделке;
  • расходы на подключение к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации.
Читайте также:  Кадастровая стоимость квартиры - что это и как узнать?

В фактические расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них могут включаться следующие расходы:

  • расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;
  • расходы на приобретение отделочных материалов и на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.

Расходы на достройку и отделку приобретенного жилого дома или доли (долей) в нем или отделку приобретенной квартиры, комнаты или доли (долей) в ней примут к вычету только в том случае, если договор предусматривает приобретение жилого дома, строительство которого не окончено, квартиры, комнаты или доли (долей) в них без отделки.

4. Какие нужны документы для получения вычета?

Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры (дома, земли и так далее) через налоговую инспекцию вам понадобятся:

  • справка от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, за который вы хотите оформить налоговый вычет;
  • копия договора о приобретении жилого дома или доли (долей) в нем, документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем (выписка из ЕГРН) (при строительстве или приобретении жилого дома или доли (долей) в нем);
  • копия договора о приобретении квартиры, комнаты или доли (долей) в них и документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них (выписка из ЕГРН) (при приобретении квартиры, комнаты или доли (долей) в них в собственность);
  • копия договора участия в долевом строительстве и передаточный акт или иной документ о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятие его участником долевого строительства, подписанный сторонами при приобретении прав на объект долевого строительства (квартиру или комнату в строящемся доме);
  • копии документов, подтверждающих право собственности на земельный участок или долю (доли) в нем, и документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем (выписка из ЕГРН) (при приобретении земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них);
  • копия свидетельства о рождении ребенка (при приобретении родителями недвижимости в собственность своих детей в возрасте до 18 лет);
  • копия решения органа опеки и попечительства об установлении опеки или попечительства (при приобретении опекунами недвижимости в собственность своих подопечных в возрасте до 18 лет);
  • копии документов, подтверждающих произведенные на достройку и отделку расходы (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы), — при принятии к вычету расходов на достройку и отделку;
  • копия свидетельства о браке (при приобретении имущества в общую совместную собственность);
  • письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон — участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета (при приобретении имущества в общую совместную собственность);

Если вы выплачивали кредит:

  • копия целевого кредитного договора или договора займа, договора ипотеки, заключенных с кредитными или иными организациями, графика погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;
  • копии документов, свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору или договору займа, ипотечному договору (при отсутствии или выгорании информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит, об уплаченных процентах за пользование кредитом).

5. Как оформить налоговый вычет у работодателя?

Оформить налоговый вычет у работодателя можно, не дожидаясь конца налогового периода (календарного года). Но для этого все равно придется подавать документы в налоговую, чтобы подтвердить свое право на получение вычета.

Вместе с документами, подтверждающими ваше право на вычет, в налоговую инспекцию по месту жительства необходимо представить заявление о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественного налогового вычета.

Подать документы можно:

  • на личном приеме;
  • онлайн, при помощи сервиса «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.

В течение 30 дней налоговая служба должна подтвердить ваше право на получение вычета. Затем вы должны будете представить работодателю:

  • уведомление о подтверждении права на вычет;
  • составленное в произвольной форме заявление о предоставлении налогового вычета.

Работодатель должен предоставить вам вычет начиная с месяца, в котором вы к нему обратитесь. Если он удержит НДФЛ без учета налогового вычета, он должен будет вернуть вам сумму излишне удержанного налога. Для этого вам нужно будет подать в бухгалтерию заявление о возврате излишне удержанного НДФЛ, указав в нем банковский счет для перечисления переплаты. Работодатель должен перечислить вам излишне удержанную сумму в течение трех месяцев со дня получения вашего заявления.

6. Как оформить вычет через налоговую?

Вам нужно будет:

  • заполнить декларацию 3-НДФЛ (пример заполнения) за тот период, за который вы хотите оформить вычет;
  • составить заявление (образец) о возврате излишне уплаченной суммы налога.

Заполненную декларацию, необходимые для получения вычета документы, а также заявление о возврате излишне уплаченного НДФЛ нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства. Это можно сделать:

  • на личном приеме;
  • онлайн, воспользовавшись сервисом «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.

В течение трех месяцев со дня представления вами декларации и подтверждающих документов ФНС проведет камеральную проверку и направит вам сообщение о принятом решении. Если будет принято положительное решение, сумму излишне уплаченного налога вам должны вернуть по окончании камеральной проверки (если заявление о предоставлении вычета вы подавали вместе с декларацией) или в течение 30 дней после подачи заявления.

7. Как получить вычет в упрощенном порядке?

С мая 2021 года вы можете получить имущественный налоговый вычет (на приобретение жилья или уплату процентов по ипотеке) за предыдущий налоговый период в упрощенном порядке.

ФНС получит все необходимые сведения напрямую от налоговых агентов (банков) и органов исполнительной власти, а затем — не позднее 20 марта (по сведениям представленным до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта — пришлет вам в личный кабинет на сайте ФНС предзаполненное заявление на налоговый вычет. Вам останется только указать реквизиты банковской карты, на которую вы хотите получить деньги.

Читайте также:  Что такое придомовая территория многоквартирного дома РФ?

Когда и за какие годы можно получить имущественный вычет

Для того чтобы получить имущественный вычет при покупке квартиры и другого жилья, необходимо знать не только процедуру оформления возврата, но и сроки обращения за вычетом.

Когда нужно обращаться в налоговую инспекцию? За какие годы можно подать декларацию 3-НДФЛ? Давайте разберемся подробно.

Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, что такое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право на вычет, какие документы необходимо подготовить и как их можно передать в налоговую инспекцию.

Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернется на счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервиса НДФЛка.ру.

Когда возникает право на налоговый вычет при покупке жилья

Чтобы получить вычет, вы должны не просто купить квартиру, дом или земельный участок – вы должны официально зарегистрировать право собственности на это жилье. Чтобы это сделать, необходимо:

Получить акт приема-передачи, если купили квартиру в новостройке по договору долевого участия.

Получить выписку из ЕГРН (единый государственный реестр недвижимости), если купили квартиру или другое жилье по договору купли-продажи у другого собственника.

Таким образом, мы определили важное понятие: право на получение имущественного вычета возникает после законного оформления права собственности на жилье. Об этом говорится в пп. 6 ст. 220 НК РФ.

Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

Нельзя вернуть налог за годы, предшествующие году получения права на вычет

Вернуть налог можно только с момента возникновения права на вычет. Это значит, что за предыдущие годы деньги получить нельзя.

Чтобы ознакомиться с подробной информацией обо всех нюансах имущественного вычета, прочитайте статью «Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли».

Пример:

В 2017 году вы купили квартиру в строящемся доме по договору долевого участия. То, что договор подписан, еще не дает вам право на налоговый вычет.

В январе 2020 года дом был сдан, и вы получили Акт приема-передачи с правом регистрации жилья. Вот с этого момента у вас появилось право на вычет. В 2021 году вы можете обратиться в ИФНС и получить возврат налога за 2020 год.

Если для полного возврата вам не хватит выплаченного в течение 2020 года подоходного налога, ваше право переходит на следующий год. И так до полного исчерпания. Но вернуть деньги за 2017, 2018 и 2019 годы нельзя, так как в те годы у вас еще не было права на вычет.

Пример:

В 2019 году вы приобрели дом по договору купли-продажи. В том же году получили выписку из ЕГРН. Это значит, что ваше право на получение имущественного вычета возникло в 2019 году.

Так как вы решили обратиться в инспекцию в 2021 году, то получить возврат налога и оформить декларации 3-НДФЛ можно за 2020 и 2019 годы.

Если подоходный налог, который вы выплатили в течение этих лет, не покроет положенный вам налоговый вычет, ваше право переходит на следующие годы. В этом случае в 2022 году вам нужно обратиться в ИФНС за вычетом 2021 года, в 2023 году – 2022 года, и так каждый год до полного исчерпания. Подать декларации за 2018, 2017 и более ранние периоды нельзя.

Внимание! Запрет на перенос имущественного вычета на предыдущие годы не распространяется на пенсионеров. Согласно п. 10 ст. 220 НК РФ:

«У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты, предусмотренные подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи, могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов».

Пример:

Ваша мама стала пенсионеркой в 2019 году. В 2020 году она купила квартиру. Так как документы на вычет подаются по окончании налогового периода, ваша мама может обратиться в ИФНС в 2021 году.

За 2020 год она не получит вычет, так как уже не работала и не получала налогооблагаемый доход. Но она получит имущественный вычет за 2019, 2018 и 2017 годы. При расчете вычета за 2019 год будут учитываться месяцы, когда ваша мама еще работала.

Есть вопрос или нужно заполнить
3-НДФЛ — мы вам поможем!

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет. Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад.

Размер вычета

  • новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;
  • на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;
  • на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.)

Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб. (260 000 руб.), так и на 3 млн руб. (390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб.

Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г. дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г. (так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию).

С чего начать?

Есть два способа:

  1. разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;
  2. ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.

Рассмотрим более подробно первый способ получения.

Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома. Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на официальном сайте ИФНС.

Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.

Читайте также:  Нужно ли приватизировать квартиру?

Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации». Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  1. заполнить новую декларацию онлайн;
  2. отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);
  3. скачать программу для заполнения декларации.

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат. Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут.

Заполняем 3-НДФЛ онлайн

Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам.

Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).

Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя. Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка».

Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход». Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ. Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц. К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога. Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ. Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах.

По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости. Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д. Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ. Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете. Далее подкрепляем подтверждающие документы. Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно.

Список документов для получения вычета определен пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ:

2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами).

3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит).

4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами).

После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи). Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи). Она может формироваться от 15 минут до суток. На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании.

После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации.

Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете. По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет. Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ. Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы». Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы.

На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.

Ближайшие бесплатные вебинары

  • 14.09.2021Бухучет и налоги при экспорте и импорте
  • 16.09.2021Все новое про ЭЦП для бухгалтера и директора
  • 17.09.2021Патент вместо ЕНВД: практический опыт внедрения

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство.

Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к специалистам компании НДФЛка, которые помогут вам вернуть деньги.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: